Nel nostro articolo odierno cercheremo di parlare di strategie di trading. Come dice un vecchio proverbio, “se non si pianifica, in realtà si pianifica di fallire“. E questo non può essere più vero che applicato al trading azionario. Quanto può andare male? Si possono perdere migliaia, se non centinaia di migliaia di euro, se non si dispone di una strategia chiara e ben ponderata!

Considerate la vostra strategia come una mappa e una bussola. È troppo facile entrare nel trading e fare tutto d’impulso. Si lascia che le emozioni prendano il sopravvento. Ci si lascia travolgere da ogni sorta di moda del trading e da allarmi di titoli fortemente pubblicizzati che sono “una cosa sicura”. 

Ebbene, lasciateci dire che se qualcuno potesse dirvi come il mercato si muoverà domani o in qualsiasi momento del futuro, tutti sarebbero milionari. Eppure, sembra che tutti facciano queste affermazioni e, purtroppo, per i singoli trader è molto difficile vivere di trading azionario a causa di questi messaggi contrastanti. Si entusiasmano per una particolare newsletter di investimento, poi la provano, ma non funziona, quindi si entusiasmano per un altro sistema di investimento e così via. Alla fine di questo viaggio, si ha ben poco da mostrare per tutto il tempo, gli sforzi e, sì, il denaro investito nel trading azionario. 

È importante iniziare a fare trading azionario con una strategia in mente. In altre parole, prima ancora di iniziare a negoziare il primo centesimo di azioni, è necessario avere una strategia in atto. Questo significa che dovrete rimanere fedeli alla strategia per tutta la vita? Assolutamente no! 

Ciò che significa, tuttavia, è che almeno farete trading in modo sistematico e metodico. Farete trading con gli occhi ben aperti e prestando attenzione a tutti i diversi fattori. Siete consapevoli del processo, invece di correre da un titolo caldo o in trend all’altro senza avere un’idea chiara di ciò che state facendo e del vostro scopo. 

Quando implementate le diverse strategie, state essenzialmente definendo una mappa per voi stessi. Alcune persone sono alla ricerca di guadagni rapidi. Vogliono guadagnare migliaia di euro ogni singolo giorno. Vogliono fare del trading azionario la loro fonte di sostentamento. Esistono strategie adatte a queste esigenze. 

Altri cercano semplicemente di combattere l’inflazione. Vogliono solo assicurarsi che il denaro che hanno guadagnato con tanta fatica in tutti questi anni mantenga il suo valore. Per questo esiste una strategia di trading. 

Per tutti gli altri punti intermedi, è necessario concentrarsi sulle proprie esigenze e sul proprio profilo e propensione al rischio. Tutto deve combaciare con la particolare strategia di trading che state utilizzando. Ad esempio, se avete 60 anni, probabilmente non è una buona idea dedicarsi al day trading. A differenza di una persona di 20 anni, molto probabilmente non si avrà tutto il tempo necessario per recuperare il denaro. Non è possibile recuperare quel denaro perché mancano pochi anni alla pensione o perché si è già andati in pensione. 

Oltre alle vostre esigenze, dovete sempre tenere conto del vostro profilo di rischio e della vostra propensione al rischio. Certo, a tutti può far piacere guadagnare diverse migliaia di dollari al giorno. Chi non lo farebbe? Il problema è che potremmo non avere il profilo adatto per le strategie che ci permettono di guadagnare questo tipo di denaro con il trading di azioni. Pertanto, in questa fase di scelta tra le diverse strategie è molto importante concentrarsi sulla quantità di capitale a disposizione, sulle esigenze dell’anno, sul profilo di rischio e sulla propensione al rischio.  

Come le strategie influiscono sul risultato economico 

La scelta della strategia gioca un ruolo importante nel modo in cui si misura il successo. Un day trader, ad esempio, può definire una vittoria se riesce a ottenere un guadagno da 500 a 1.000 euro ogni singolo giorno. Per il day trader si tratta di un risultato importante. Altre persone cercano qualcosa di più a lungo termine. Per loro il successo è comprare Apple a 100 dollari per azione e venderla a 250 dollari per azione. La strategia scelta influisce sul modo in cui misurate il vostro successo. 

Concentratevi sempre sul ROI 

La prima strategia di trading che implementate quando iniziate a fare trading probabilmente non sarà quella che manterrete a lungo. Perché? Si tratta di un processo di apprendimento. Ciò che all’inizio sembrava adatto potrebbe non essere più applicabile. Qualcosa che vi è sembrato davvero selvaggio o che non corrisponde al vostro profilo potrebbe in realtà essere la scelta migliore. Purtroppo, l’unico modo per capire quale sia la strategia migliore per voi è provare una strategia dopo l’altra. 

Come si fa a capire quando è il momento di passare da una strategia a un’altra? È molto semplice. Concentratevi sul vostro ROI. Prestate attenzione alla quantità di tempo che dedicate al trading e ai vostri profitti effettivi. 

Il ROI si calcola sia in termini di guadagni complessivi (cioè il profitto che si ottiene) sia in termini di tempo impiegato. Si deve sempre dividere il profitto per il tempo impiegato. Questo è il vostro ROI corretto tenendo conto del tempo. Vedetela in questo modo. È facile entusiasmarsi quando si sente dire che qualcuno ha ottenuto un ROI del 100%. In altre parole, ha investito 10.000 e ha ottenuto 20.000. Sembra fantastico, vero? Cosa c’è da non amare, giusto? 

E se ci fossero voluti 30 anni per ottenere quel rendimento? È ridicolo! È una cifra ridicolmente bassa rispetto ad altri ROI che avreste potuto ottenere perseguendo altre opportunità di investimento nel mercato azionario. Capite come funziona? Avreste potuto adottare una strategia di trading e spazzare via quel ROI in un periodo di tempo così lungo. 

Lasciate che il ROI sia la vostra stella polare o luce guida quando si tratta di individuare la migliore strategia di trading azionario. Anche in questo caso, la strategia che può sembrare così attraente in questo momento potrebbe non essere praticamente una buona idea. Allo stesso modo, una strategia di investimento che può sembrare piuttosto rischiosa o troppo tecnica per voi può essere in realtà la strategia che vi conviene di più. Lo saprete solo quando la metterete in pratica. 

Il vostro compito in questo momento è piuttosto semplice. Sapere quando abbandonare una strategia e passare a una nuova. Non stiamo parlando di guadagnare migliaia e migliaia di dollari al giorno. Non stiamo parlando di diventare ricchi e di comprarsi una nuova Ferrari. 

La nostra ambizione è piuttosto semplice e molto limitata, ma allo stesso tempo realistica, e vi pone in una posizione di grande successo per il futuro. Il punto fondamentale è che dovete concentrarvi sull’apprendimento immediato, riducendo al minimo le perdite. Non fraintendetemi: se non sapete cosa state facendo, il processo di apprendimento può essere un’esperienza molto costosa. 

Il vostro compito in questo momento è quello di imparare il più rapidamente possibile. In parole povere, imparare a fallire in fretta e a costi minimi. Questo è molto importante, perché molte persone sono entusiaste di capire cosa fare. In realtà, il modo in cui la vita si presenta è che ci si può concentrare anche sull’imparare cosa non fare. Entrambe le cose portano allo stesso punto. Quindi, fatevi un grande favore e fallite rapidamente ma a basso costo, oppure siate molto chiari su ciò che state cercando e prestate attenzione a ciò che state facendo e al vostro ritorno sull’investimento, in modo da poter eventualmente adottare la strategia di trading giusta per voi. 

Uno dei modi migliori per ridurre al minimo i rischi del mercato azionario è quello di affidarsi a un professionista. E questo è esattamente ciò che si fa quando si acquista un fondo comune di investimento: ogni fondo comune ha un gestore o una serie di gestori, professionisti che conoscono il settore finanziario e hanno un’idea abbastanza precisa di quando comprare e quando vendere. 

Tuttavia, nonostante la loro esperienza, bisogna tenere presente che i fondi comuni di investimento hanno tassi di rendimento diversi. Di questo,  però, parleremo in un altro approfondimento.